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第一部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視 13
第一章 中國(guó)P2P信貸行業(yè)投資背景 13
第一節(jié) P2P信貸行業(yè)發(fā)展背景 13
一、P2P信貸的定義 13
二、P2P信貸的基本特征 14
三、P2P信貸行業(yè)產(chǎn)生背景 14
四、P2P信貸行業(yè)興起因素 15
第二節(jié) P2P信貸平臺(tái)基本情況 17
一、P2P信貸平臺(tái)操作流程 17
二、P2P信貸平臺(tái)運(yùn)行分析 18
（一）P2P信貸平臺(tái)優(yōu)點(diǎn)分析 18
（二）P2P信貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)隱患 19
三、P2P信貸行業(yè)投資特性分析 20
（一）P2P信貸行業(yè)進(jìn)入門檻分析 20
（二）P2P信貸行業(yè)投資收益分析 21
（三）P2P信貸行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)分析 21
第二章 中國(guó)P2P信貸行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境分析 22
第一節(jié) PEST模型下P2P信貸行業(yè)發(fā)展因素 22
一、P2P信貸監(jiān)管政策制定方向 22
二、宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)行業(yè)的影響程度 24
三、信用環(huán)境變化對(duì)行業(yè)的影響 24
第二節(jié) P2P信貸行業(yè)政策環(huán)境分析 24
一、小微企業(yè)貸款扶持政策 24
二、金融服務(wù)扶貧政策 25
三、P2P網(wǎng)貸監(jiān)管辦法已擬定 26
第三節(jié) P2P信貸行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 28
一、居民消費(fèi)水平分析 28
二、消費(fèi)者支出情況分析 29
三、社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變動(dòng)趨勢(shì) 30
四、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)及趨勢(shì)預(yù)測(cè) 31
第四節(jié) P2P信貸行業(yè)微金融環(huán)境分析 33
一、中小企業(yè)信用狀況分析 33
二、小額信貸融資需求分析 34
（一）個(gè)人消費(fèi)貸款規(guī)模分析 34
（二）小微企業(yè)貸款規(guī)模分析 34
三、小額信貸資金供給分析 35
（一）小額貸款公司運(yùn)行分析 35
（二）農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行分析 36
（三）民間借貸行業(yè)運(yùn)行分析 38
第二部分 行業(yè)深度分析 40
第三章 國(guó)外P2P信貸行業(yè)發(fā)展概況 40
第一節(jié) 國(guó)外P2P信貸發(fā)展歷程 40
第二節(jié) 國(guó)外P2P領(lǐng)域四大板塊 40
第三節(jié) 國(guó)外P2P最新發(fā)展趨勢(shì) 42
第四節(jié) 發(fā)達(dá)國(guó)家P2P信貸現(xiàn)狀 42
一、英國(guó)P2P信貸現(xiàn)狀分析 42
二、美國(guó)P2P信貸現(xiàn)狀分析 43
三、日本P2P信貸現(xiàn)狀分析 44
四、其他發(fā)達(dá)國(guó)家P2P信貸現(xiàn)狀分析 44
第四章 國(guó)外P2P信貸運(yùn)作模式及行業(yè)平臺(tái)分析 46
第一節(jié) 國(guó)外標(biāo)桿P2P信貸運(yùn)作模式 46
一、英國(guó)ZopaP2P信貸平臺(tái) 46
（一）平臺(tái)發(fā)展規(guī)模分析 46
（二）平臺(tái)客戶群體分析 46
（三）平臺(tái)業(yè)務(wù)流程分析 47
（四）平臺(tái)貸款市場(chǎng)份額 47
（五）平臺(tái)運(yùn)營(yíng)流程分析 47
（六）平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制 48
二、美國(guó)ProsperP2P信貸平臺(tái) 49
（一）平臺(tái)發(fā)展規(guī)模分析 49
（二）平臺(tái)業(yè)務(wù)流程分析 50
（三）平臺(tái)模式特點(diǎn)分析 50
（四）平臺(tái)貸款利率分析 50
三、美國(guó)KivaP2P信貸平臺(tái) 52
（一）平臺(tái)發(fā)展規(guī)模分析 52
（二）平臺(tái)客戶群體分析 52
（三）平臺(tái)運(yùn)作模式分析 52
（四）平臺(tái)運(yùn)營(yíng)特點(diǎn)分析 52
（五）平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)與阻礙 53
四、美國(guó)LendingclubP2P信貸平臺(tái) 54
（一）平臺(tái)發(fā)展歷史分析 54
（二）平臺(tái)發(fā)展規(guī)模分析 55
（三）平臺(tái)業(yè)務(wù)模式分析 56
（四）平臺(tái)盈利水平分析 59
（五）平臺(tái)收費(fèi)種類和依據(jù) 60
（六）平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制 61
（七）平臺(tái)核心競(jìng)爭(zhēng)力分析 62
第二節(jié) 國(guó)外P2P信貸平臺(tái)主要情況分析 63
一、國(guó)外P2P信貸主要平臺(tái)分析 63
二、國(guó)外P2P信貸經(jīng)營(yíng)模式分析 64
三、國(guó)外P2P信貸監(jiān)管模式分析 64
第三節(jié) 國(guó)外主要P2P平臺(tái)核心競(jìng)爭(zhēng)力分析 65
第四節(jié) 國(guó)外P2P平臺(tái)發(fā)展特點(diǎn)分析 66
第五節(jié) 國(guó)外P2P平臺(tái)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì) 67
第五章 中國(guó)P2P信貸行業(yè)運(yùn)行現(xiàn)狀分析 69
第一節(jié) P2P信貸行業(yè)市場(chǎng)分析 69
一、P2P信貸發(fā)展歷程分析 69
二、P2P信貸行業(yè)現(xiàn)狀分析 70
第二節(jié) P2P信貸行業(yè)發(fā)展規(guī)模分析 70
一、網(wǎng)絡(luò)借貸交易規(guī)模分析 70
二、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)人數(shù)分析 71
三、網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)運(yùn)營(yíng)數(shù)量 72
四、網(wǎng)絡(luò)借貸貸款數(shù)量統(tǒng)計(jì) 73
五、網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)利率分析 73
第三節(jié) P2P信貸行業(yè)收入來(lái)源分析 74
一、利息管理費(fèi) 74
二、VIP費(fèi)用 76
三、充值費(fèi)用 78
四、提現(xiàn)費(fèi)用 79
第四節(jié) P2P信貸行業(yè)不良貸款分析 82
一、P2P信貸行業(yè)不良貸款產(chǎn)生原因 82
二、P2P信貸行業(yè)不良貸款分析 83
三、網(wǎng)絡(luò)貸款行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金分析 84
第五節(jié) P2P信貸模式及案例分析 85
一、P2P信貸運(yùn)作模式分類 85
二、典型P2P信貸商業(yè)模式分析 87
（一）阿里小貸模式分析 87
（二）拍拍貸模式分析 88
（三）宜信模式分析 90
（四）齊放模式分析 91
（五）3P銀行模式分析 92
（六）人人貸模式分析 93
（七）積木盒子模式分析 95
三、積木盒子運(yùn)營(yíng)案例分析 97
（一）積木盒子P2P信貸平臺(tái)運(yùn)營(yíng)經(jīng)歷 97
（二）積木盒子P2P信貸投資人分布 98
（三）積木盒子重新融資成功因素分析 99
（四）積木盒子P2P信貸創(chuàng)新模式分析 99
第六節(jié) P2P信貸行業(yè)020發(fā)展模式分析 99
一、宜信020發(fā)展模式分析 99
二、銀客網(wǎng)首推“P2P+020”模式 100
三、人人貸020發(fā)展模式分析 101
第七節(jié) P2P信貸行業(yè)存在問(wèn)題分析 101
一、監(jiān)管不明確 102
二、借款人的信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 102
三、信貸平臺(tái)存在的風(fēng)險(xiǎn) 102
第三部分 競(jìng)爭(zhēng)格局分析 104
第六章 中國(guó)P2P信貸行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)與合作分析 104
第一節(jié) P2P信貸行業(yè)SWOT分析 104
一、P2P信貸行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 104
二、P2P信貸行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)劣勢(shì)分析 105
三、P2P信貸行業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)分析 106
四、P2P信貸行業(yè)發(fā)展威脅分析 106
第二節(jié) P2P信貸行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局分析 108
一、不同性質(zhì)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析 108
二、P2P信貸價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)分析 109
（一）網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)借貸利率競(jìng)爭(zhēng) 109
（二）網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)成交規(guī)模競(jìng)爭(zhēng) 110
三、P2P信貸品牌競(jìng)爭(zhēng)分析 112
第三節(jié) P2P信貸行業(yè)運(yùn)營(yíng)主體分析 113
一、商業(yè)銀行P2P信貸業(yè)務(wù)分析 113
（一）商業(yè)銀行P2P信貸規(guī)模分析 113
（二）商業(yè)銀行P2P信貸平臺(tái)分析 113
（三）商業(yè)銀行P2P信貸利率分析 114
（四）商業(yè)銀行P2P信貸貸款余額 114
（五）商業(yè)銀行P2P信貸投資人數(shù) 115
二、風(fēng)投公司P2P信貸業(yè)務(wù)分析 116
（一）風(fēng)投公司P2P信貸規(guī)模分析 116
（二）風(fēng)投公司P2P信貸平臺(tái)分析 116
（三）風(fēng)投公司P2P信貸利率分析 117
（四）風(fēng)投公司P2P信貸貸款余額 117
（五）風(fēng)投公司P2P信貸投資人數(shù) 118
三、民營(yíng)企業(yè)P2P信貸業(yè)務(wù)分析 119
（一）民營(yíng)企業(yè)P2P信貸規(guī)模分析 119
（二）民營(yíng)企業(yè)P2P信貸平臺(tái)分析 119
（三）民營(yíng)企業(yè)P2P信貸利率分析 120
（四）民營(yíng)企業(yè)P2P信貸貸款余額 120
（五）民營(yíng)企業(yè)P2P信貸投資人數(shù) 121
四、上市公司P2P信貸業(yè)務(wù)發(fā)展分析 122
（一）上市公司P2P信貸規(guī)模分析 122
（二）上市公司P2P信貸平臺(tái)分析 122
（三）上市公司P2P信貸利率分析 123
（四）上市公司P2P信貸貸款余額 123
（五）上市公司P2P信貸投資人數(shù) 124
第四節(jié) P2P信貸關(guān)聯(lián)行業(yè)合作模式分析 125
一、P2P信貸與銀行業(yè)合作分析 125
二、P2P信貸與小額貸款公司合作分析 126
三、P2P信貸與民間借貸中介合作分析 127
四、P2P信貸與信托公司合作分析 129
五、P2P信貸與第三方支付機(jī)構(gòu)合作分析 130
第五節(jié) P2P信貸行業(yè)分析 131
一、P2P信貸行業(yè)政策分析 131
二、P2P信貸行業(yè)創(chuàng)新分析 132
三、P2P信貸行業(yè)進(jìn)入者分析 132
四、P2P信貸行業(yè)退入者分析 133
五、P2P信貸行業(yè)替代品分析 133
第七章 中國(guó)P2P信貸行業(yè)重點(diǎn)區(qū)域分析 135
第一節(jié) P2P信貸行業(yè)區(qū)域發(fā)展總體情況 135
一、P2P信貸平臺(tái)區(qū)域分布分析 135
二、P2P信貸區(qū)域性成交量分布 136
三、P2P信貸區(qū)域性貸款余額分布 136
第二節(jié) 北京市P2P信貸行業(yè)發(fā)展分析 137
一、P2P信貸發(fā)展環(huán)境分析 137
二、P2P信貸運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù) 138
三、P2P信貸成交量情況 139
四、P2P信貸貸款余額分析 139
第三節(jié) 上海市P2P信貸行業(yè)發(fā)展分析 140
一、P2P信貸發(fā)展環(huán)境分析 140
二、P2P信貸運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù) 140
三、P2P信貸成交量情況 141
四、P2P信貸貸款余額分析 141
第四節(jié) 浙江省P2P信貸行業(yè)發(fā)展分析 142
一、P2P信貸發(fā)展環(huán)境分析 142
二、P2P信貸運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù) 143
三、P2P信貸成交量情況 143
四、P2P信貸貸款余額分析 144
第五節(jié) 廣東省P2P信貸行業(yè)發(fā)展分析 144
一、P2P信貸發(fā)展環(huán)境分析 144
二、P2P信貸運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù) 145
三、P2P信貸成交量情況 146
四、P2P信貸貸款余額分析 146
第六節(jié) 江蘇省P2P信貸行業(yè)發(fā)展分析 147
一、P2P信貸發(fā)展環(huán)境分析 147
二、P2P信貸運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù) 147
三、P2P信貸成交量情況 148
四、P2P信貸貸款余額分析 148
第四部分 發(fā)展前景展望 150
第八章 中國(guó)P2P信貸行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與投資前景 150
第一節(jié) P2P信貸行業(yè)發(fā)展瓶頸分析 150
一、P2P信貸平臺(tái)征信體系瓶頸 150
二、P2P信貸行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制瓶頸 150
三、P2P信貸行業(yè)監(jiān)管空白瓶頸 151
第二節(jié) P2P信貸行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析 151
一、市場(chǎng)規(guī)模擴(kuò)大，資金價(jià)格下降 151
二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加劇，倒閉平臺(tái)增加 151
三、借款區(qū)域向中小城市擴(kuò)散 152
四、借款者由個(gè)人向企業(yè)擴(kuò)散 152
五、市場(chǎng)細(xì)分與整合并存 153
六、征信技術(shù)正規(guī)化發(fā)展 153
七、平臺(tái)業(yè)務(wù)范圍拓寬 153
八、民間金融線上化趨勢(shì) 154
九、機(jī)構(gòu)投資趨勢(shì) 154
十、投資便捷化、移動(dòng)化 154
第三節(jié) P2P信貸行業(yè)投資前景分析 154
一、行業(yè)整體將繼續(xù)高速發(fā)展 154
二、行業(yè)即將面臨第一輪洗牌 155
三、行業(yè)將逐漸完善相關(guān)政策 155
四、與本土小額借貸公司合作 155
五、小型平臺(tái)抱團(tuán)避行業(yè)淘汰 155
六、P2P網(wǎng)貸發(fā)展多元化模式 155
第九章 中國(guó)網(wǎng)絡(luò)信貸平臺(tái)經(jīng)營(yíng)分析 157
第一節(jié) B2C網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營(yíng)分析 157
一、阿里小貸P2P信貸平臺(tái) 157
1、平臺(tái)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 157
2、平臺(tái)用戶規(guī)模分析 157
3、平臺(tái)業(yè)務(wù)范圍分析 157
4、平臺(tái)營(yíng)收情況分析 158
5、平臺(tái)主營(yíng)業(yè)務(wù)分析 158
6、平臺(tái)貸款費(fèi)率分析 159
7、平臺(tái)不良貸款分析 159
8、平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制 159
9、平臺(tái)放貸客戶分析 159
10、平臺(tái)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 160
二、全球網(wǎng)P2P信貸平臺(tái) 163
1、平臺(tái)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 163
2、平臺(tái)業(yè)務(wù)范圍分析 163
3、平臺(tái)發(fā)展戰(zhàn)略分析 164
三、融360 P2P信貸平臺(tái) 165
1、平臺(tái)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 165
2、平臺(tái)商業(yè)模式分析 166
3、平臺(tái)市場(chǎng)前景分析 167
四、易貸網(wǎng)P2P信貸平臺(tái) 167
1、平臺(tái)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 167
2、平臺(tái)貸款費(fèi)率分析 167
第二節(jié) P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)分析 168
一、紅嶺創(chuàng)投P2P信貸平臺(tái) 168
1、平臺(tái)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 168
2、平臺(tái)用戶規(guī)模分析 168
3、平臺(tái)交易情況分析 168
4、平臺(tái)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析 168
二、宜人貸P2P信貸平臺(tái) 169
1、平臺(tái)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 169
2、平臺(tái)用戶規(guī)模分析 169
3、平臺(tái)交易金額分析 170
4、平臺(tái)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析 170
三、拍拍貸P2P信貸平臺(tái) 171
1、平臺(tái)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 171
2、平臺(tái)用戶規(guī)模分析 171
3、平臺(tái)貸款費(fèi)率分析 171
4、平臺(tái)交易金額分析 172
四、陸金所P2P信貸平臺(tái) 172
1、平臺(tái)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 172
2、平臺(tái)主要產(chǎn)品分析 172
3、平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制分析 173
五、溫州貸P2P信貸平臺(tái) 173
1、平臺(tái)發(fā)展簡(jiǎn)況分析 173
2、平臺(tái)主要產(chǎn)品分析 173
3、平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制分析 173
第十章 P2P信貸業(yè)務(wù)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制 174
第一節(jié) P2P信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)劃分 174
一、信用評(píng)估風(fēng)險(xiǎn) 174
二、政策風(fēng)險(xiǎn)分析 174
三、系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn) 175
四、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析 175
第二節(jié) P2P信貸貸款業(yè)務(wù)管理 175
一、信貸業(yè)務(wù)管理原則 175
二、信貸資金管理分析 175
三、授信業(yè)務(wù)審批流程 176
四、貸款發(fā)放流程分析 176
五．信貸業(yè)務(wù)貸后管理 176
第三節(jié) 項(xiàng)目公司風(fēng)險(xiǎn)防范措施 176
一、建立風(fēng)控部門 176
二、小額分散原則 177
三、數(shù)據(jù)化風(fēng)控模型 178
第十一章 2022-2027年P(guān)2P信貸行業(yè)面臨的困境及對(duì)策 180
第一節(jié) 中國(guó)P2P信貸行業(yè)面臨的困境 180
一、優(yōu)勝劣敗，適者生存 180
二、防御系數(shù)低、風(fēng)險(xiǎn)高 180
三、惡性循環(huán)，信用危機(jī) 180
四、受房地產(chǎn)市場(chǎng)低迷影響 181
第二節(jié) P2P信貸企業(yè)面臨的困境及對(duì)策 181
一、P2P信貸企業(yè)面臨的困境及對(duì)策 181
二、國(guó)內(nèi)P2P信貸企業(yè)的出路分析 185
第三節(jié) 中國(guó)P2P信貸行業(yè)存在的問(wèn)題及對(duì)策 187
一、中國(guó)P2P信貸行業(yè)存在的問(wèn)題 187
二、P2P信貸行業(yè)發(fā)展的建議對(duì)策 188
三、市場(chǎng)的重點(diǎn)客戶戰(zhàn)略實(shí)施 189
1、重點(diǎn)客戶戰(zhàn)略的必要性 189
2、重點(diǎn)客戶的鑒別與確定 191
3、重點(diǎn)客戶的開(kāi)發(fā)與培育 193
4、重點(diǎn)客戶市場(chǎng)營(yíng)銷策略 197
第四節(jié) 中國(guó)P2P信貸市場(chǎng)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)與對(duì)策 199
一、P2P信貸市場(chǎng)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn) 199
二、P2P信貸市場(chǎng)發(fā)展對(duì)策分析 200
第五部分 發(fā)展戰(zhàn)略研究 202
第十二章 P2P信貸行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究 202
第一節(jié) P2P信貸行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究 202
一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃 202
二、技術(shù)開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略 202
三、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃 203
四、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃 203
五、營(yíng)銷品牌戰(zhàn)略 203
六、競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略規(guī)劃 205
第二節(jié) 對(duì)我國(guó)P2P信貸品牌的戰(zhàn)略思考 206
一、P2P信貸實(shí)施品牌戰(zhàn)略的意義 206
二、P2P信貸企業(yè)品牌的現(xiàn)狀分析 206
三、P2P信貸品牌戰(zhàn)略管理的策略 206
第三節(jié) P2P信貸經(jīng)營(yíng)策略分析 208
第四節(jié) P2P信貸行業(yè)投資戰(zhàn)略研究 209
第十三章 行業(yè)發(fā)展預(yù)測(cè)與投資建議 211
第一節(jié) 國(guó)內(nèi)P2P信貸行業(yè)發(fā)展預(yù)測(cè) 211
一、市場(chǎng)容量預(yù)測(cè) 211
二、市場(chǎng)需求預(yù)測(cè) 211
三、發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè) 212
（一）行業(yè)內(nèi)部發(fā)展趨勢(shì) 212
（二）政策支持趨勢(shì) 213
第二節(jié) P2P信貸行業(yè)的投資建議 213
一、P2P信貸平臺(tái)運(yùn)營(yíng)建議 213
二、規(guī)范P2P信貸發(fā)展模式的建議 214
 
圖表目錄
圖表 1  中國(guó)P2P信貸平臺(tái)操作流程示意圖 18
圖表 5  2021年中國(guó)P2P理則產(chǎn)品與其他理財(cái)產(chǎn)品對(duì)比 21
圖表 6  2021年中國(guó)P2P貸款與商業(yè)銀行貸款利率差別 21
圖表 7  2015-2021年中國(guó)居民消費(fèi)水平變化趨勢(shì)圖 29
圖表 8  2015-2021年中國(guó)居民消費(fèi)水平指數(shù)變化趨勢(shì)圖 29
圖表 9  2015-2021年中國(guó)城鄉(xiāng)居民人均現(xiàn)金消費(fèi)支出統(tǒng)計(jì) 30
圖表 10  2021年中國(guó)城鄉(xiāng)居民消費(fèi)支出結(jié)構(gòu)圖 30
圖表 11  2015-2021年中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì) 31
圖表 12  2015-2021年中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及增長(zhǎng)變化趨勢(shì)圖 32
圖表 13  2019-2021年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值構(gòu)成及增長(zhǎng)速度統(tǒng)計(jì) 32
圖表 14  2015-2021年中國(guó)個(gè)人消費(fèi)貸款增速統(tǒng)計(jì) 34
圖表 15  2018-2020金融機(jī)構(gòu)發(fā)放小微企業(yè)人民幣貸款情況表 35
圖表 16  2016-2021年中國(guó)小額貸款公司實(shí)收資本統(tǒng)計(jì) 35
圖表 17  2014-2021年中國(guó)小額貸款公司貸款余額統(tǒng)計(jì) 36
圖表 18  2015-2021金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款余額變化趨勢(shì)圖 36
圖表 19  中國(guó)部分農(nóng)村金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)情況 38
圖表 20  主要涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量、網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量及從業(yè)人員數(shù)量統(tǒng)計(jì) 38
圖表 21  2016-2021年英國(guó)P2P信貸行業(yè)累計(jì)借出金額統(tǒng)計(jì) 43
圖表 22  2011-2021年Zopa規(guī)模統(tǒng)計(jì) 46
圖表 23  Zopa貸款市場(chǎng)份額（按信用等級(jí)分） 47
圖表 24  Zopa運(yùn)營(yíng)流程 48
圖表 25  Prosper 貸款利率 51
圖表 26  Kiva的借貸流程示意圖 53
圖表 27  Lending club歷史沿革 55
圖表 28  2015-2021年Lending Club累計(jì)交易額統(tǒng)計(jì) 55
圖表 29   2015-2021年Lending Club年交易額及增長(zhǎng)率統(tǒng)計(jì) 56
圖表 30  Lending Club 業(yè)務(wù)模式三次轉(zhuǎn)變示意圖 56
圖表 31  Lending Club 本票模式交易結(jié)構(gòu)示意圖 57
圖表 32  Lending Club 銀行模式交易結(jié)構(gòu)示意圖 58
圖表 33  Lending Club證券模式交易結(jié)構(gòu)示意圖 59
圖表 34  2020年Lending Club 收入構(gòu)成 59
圖表 35  2015-2021年Lending Club收入及凈利潤(rùn)統(tǒng)計(jì) 60
圖表 36  Lending Club不同貸款期限與等級(jí)的貸款服務(wù)費(fèi)情況 61
圖表 37  Lending Club不同貸款期限與等級(jí)的貸款利率 62
圖表 38  國(guó)外著名的P2P信貸平臺(tái) 63
圖表 39  國(guó)內(nèi)主要P2P網(wǎng)貸平臺(tái) 69
圖表 40  2018-2021年P(guān)2P信貸主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)統(tǒng)計(jì) 70
圖表 41  2021年中國(guó)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)成交量及增長(zhǎng)率統(tǒng)計(jì) 70
圖表 42  2021年12月網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)交易規(guī)模分布結(jié)構(gòu)圖 71
圖表 43  2021年中國(guó)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)用戶數(shù)量統(tǒng)計(jì) 71
圖表 44  2021年12月各地區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)交易人數(shù)統(tǒng)計(jì) 72
圖表 45  2021年中國(guó)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)量統(tǒng)計(jì) 72
圖表 46  2021年網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)貸款余額統(tǒng)計(jì) 73
圖表 47  2021年網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)綜合利率化趨勢(shì)圖 74
圖表 48  中國(guó)P2P主要平臺(tái)利息管理費(fèi)統(tǒng)計(jì) 74
圖表 49  中國(guó)P2P主要平臺(tái)VIP費(fèi)用統(tǒng)計(jì) 76
圖表 50  中國(guó)P2P主要平臺(tái)充值費(fèi)用統(tǒng)計(jì) 78
圖表 51  中國(guó)P2P主要平臺(tái)提現(xiàn)費(fèi)用統(tǒng)計(jì) 79
圖表 52  2021年P(guān)2P問(wèn)題平臺(tái)統(tǒng)計(jì) 83
圖表 53  中國(guó)部分P2P平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金統(tǒng)計(jì) 85
圖表 54  拍拍貸平臺(tái)運(yùn)營(yíng)原理圖 89
圖表 55  拍拍貸基本情況統(tǒng)計(jì) 89
圖表 56  宜信精英貸基本情況 90
圖表 57  宜信助業(yè)貸基本情況表 91
圖表 58  宜人貸基本情況統(tǒng)計(jì) 91
圖表 59  人人貸的產(chǎn)品分類 94
圖表 60  人人貸客戶等級(jí)及借款期限分析 94
圖表 61  人人貸基本情況統(tǒng)計(jì) 95
圖表 62  積木盒子基本情況統(tǒng)計(jì) 97
圖表 63  積木盒子運(yùn)營(yíng)歷程統(tǒng)計(jì) 98
圖表 64  2021年積木盒子投資人分布結(jié)構(gòu)圖 98
圖表 65  2021年不同性質(zhì)貸款企業(yè)成交量統(tǒng)計(jì) 108
圖表 66  2021年12月不同性質(zhì)貸款企業(yè)成交量結(jié)構(gòu)圖 108
圖表 67  2021年12月中國(guó)主要平臺(tái)平均利率統(tǒng)計(jì) 109
圖表 68  2021年12月中國(guó)主要平臺(tái)成交量統(tǒng)計(jì) 110
圖表 69  2021年P(guān)2P平臺(tái)前二十綜合排名統(tǒng)計(jì) 112
圖表 70  2021年商業(yè)銀行P2P信貸成交量及增長(zhǎng)率統(tǒng)計(jì) 113
圖表 71  2021年商業(yè)銀行P2P信貸平臺(tái)數(shù)量統(tǒng)計(jì) 113
圖表 72  2021年商業(yè)銀行P2P信貸利率統(tǒng)計(jì) 114
圖表 73  2021年商業(yè)銀行P2P信貸貸款余額統(tǒng)計(jì) 115
圖表 74  2021年商業(yè)銀行信貸平臺(tái)人數(shù)統(tǒng)計(jì) 115
圖表 75  2021年風(fēng)投公司P2P信貸成交量及增長(zhǎng)率統(tǒng)計(jì) 116
圖表 76  2021年風(fēng)投公司P2P信貸平臺(tái)數(shù)量統(tǒng)計(jì) 116
圖表 77  2021年風(fēng)投公司P2P信貸利率統(tǒng)計(jì) 117
圖表 78  2021年風(fēng)投公司P2P信貸貸款余額統(tǒng)計(jì) 117
圖表 79  2021年風(fēng)投公司信貸平臺(tái)人數(shù)統(tǒng)計(jì) 118
圖表 80  2021年民營(yíng)企業(yè)P2P信貸成交量及增長(zhǎng)率統(tǒng)計(jì) 119
圖表 81  2021年民營(yíng)企業(yè)P2P信貸平臺(tái)數(shù)量統(tǒng)計(jì) 119
圖表 82  2021年民營(yíng)企業(yè)P2P信貸利率統(tǒng)計(jì) 120
圖表 83  2021年民營(yíng)企業(yè)P2P信貸貸款余額統(tǒng)計(jì) 120
圖表 84  2021年民營(yíng)企業(yè)信貸平臺(tái)人數(shù)統(tǒng)計(jì) 121
圖表 85  2021年上市公司P2P信貸成交量及增長(zhǎng)率統(tǒng)計(jì) 122
圖表 86  2021年上市公司P2P信貸平臺(tái)數(shù)量統(tǒng)計(jì) 122
圖表 87  2021年上市公司P2P信貸平臺(tái)利率統(tǒng)計(jì) 123
圖表 88  2021年上市公司P2P信貸貸款余額統(tǒng)計(jì) 123
圖表 89  2021年上市公司信貸平臺(tái)人數(shù)統(tǒng)計(jì) 124
圖表 90  信托聯(lián)合P2P公司及其他類P2P公司的主體發(fā)行的信托計(jì)劃統(tǒng)計(jì) 130
圖表 91  P2P信貸行業(yè)影響因素結(jié)構(gòu)圖 131
圖表 92  2021年退出平臺(tái)原因分析（截止11月） 133
圖表 93  2021年12月中國(guó)各地區(qū)P2P信貸運(yùn)營(yíng)平臺(tái)情況表 135
圖表 94  2021年12月中國(guó)P2P信貸運(yùn)營(yíng)平臺(tái)分布圖 135
圖表 95  2021年12月中國(guó)各地區(qū)P2P信貸平臺(tái)情況表 136
圖表 96  2021年12月中國(guó)P2P信貸成交量分布圖 136
圖表 97  2021年12月中國(guó)各地區(qū)P2P信貸平臺(tái)情況表 137
圖表 98  2021年12月中國(guó)P2P信貸貸款余額分布圖 137
圖表 99  2017-2021年北京市網(wǎng)民規(guī)模統(tǒng)計(jì)表 138
圖表 100  2021年北京市P2P信貸運(yùn)營(yíng)品臺(tái)情況表 138
圖表 101  2021年北京市P2P信貸成交量情況表 139
圖表 102  2021年北京市P2P信貸貸款余額情況表 139
圖表 103  2017-2021年上海市網(wǎng)民規(guī)模統(tǒng)計(jì)表 140
圖表 104  2021年上海市P2P信貸運(yùn)營(yíng)品臺(tái)情況表 140
圖表 105  2021年上海市P2P信貸成交量情況表 141
圖表 106  2021年上海市P2P信貸貸款余額情況表 142
圖表 107  2017-2021年浙江省網(wǎng)民規(guī)模統(tǒng)計(jì)表 142
圖表 108  2021年浙江省P2P信貸運(yùn)營(yíng)品臺(tái)情況表 143
圖表 109  2021年浙江省P2P信貸成交量情況表 143
圖表 110  2021年浙江省P2P信貸貸款余額情況表 144
圖表 111  2017-2021年廣東省網(wǎng)民規(guī)模統(tǒng)計(jì)表 145
圖表 112  2021年廣東省P2P信貸運(yùn)營(yíng)品臺(tái)情況表 145
圖表 113  2021年廣東省P2P信貸成交量情況表 146
圖表 114  2021年廣東省P2P信貸貸款余額情況表 146
圖表 115  2017-2021年江蘇省網(wǎng)民規(guī)模統(tǒng)計(jì)表 147
圖表 116  2021年江蘇省P2P信貸運(yùn)營(yíng)品臺(tái)情況表 147
圖表 117  2021年江蘇省P2P信貸成交量情況表 148
圖表 118  2021年江蘇省P2P信貸貸款余額情況表 149
圖表 119  融360商業(yè)模式圖 166
圖表 120  2021年成交金額按借款類型分布 169
圖表 121  2021年宜人貸P2P信貸平臺(tái)交易金額趨勢(shì)圖 170
圖表 122  2021年成交金額按借款類型分布 170
圖表 123  陸金所P2P信貸平臺(tái)主要產(chǎn)品介紹表 172
圖表 124  陸金所P2P信貸平臺(tái)主要產(chǎn)品介紹表 173
圖表 125  重點(diǎn)客戶管理與企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃 190
圖表 126  2022-2027年中國(guó)P2P信貸行業(yè)成交量變化趨勢(shì)預(yù)測(cè)圖 211
圖表 127  2022-2027年中國(guó)P2P信貸行業(yè)貸款余額變化趨勢(shì)預(yù)測(cè)圖 212

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